Tag Archives: регистрация

Регистрация на заложна къща за сделки с благородни метали

заложна къщаЕдна от задължителните регистрации, които дадена заложна къща следва да направи преди започването на своята дейност е тази в министерството на финансите за сделки с благородни метали. Процедурата е подробно разписана на сайта на министерството така, че ще се спра на нея накратко – попълва се заявление по образец, прилагат се документи за платена държавна такса, която към настоящият момент е 200 лева. Прилагат се към заявлението свидетелства за съдимост на лицата, които ще извършват дейността, както и документи за собственост или договори за наем на обектите, в които ще се извършва тази дейност. Заявлението може да се подаде и по пощата от упълномощено лице, за което се изисква пълномощно с нотариална заверка или пък от адвокат с пълномощно без такава заверка.

Срокът за издаване на удостоверението е от 5 дни до месец, но най-често в рамите на две седмици. Практиката в последната година е служителите на министерството отговарящи за тази част да се обаждат и да питат как искате да получите удостоверението за сделки с благородни метали, като ако пожелаете могат да ви го изпратят по пощата с обратна разписка, което е един добър вариант и нещо рядко срещано сред българските административни органи. Read more …

Заложните къщи и регистрацията в ДАНС

заложна къщаСъгласно наредбата регламентираща дейността на заложните къщи в България едно от задължителните изисквания за отпускането на парични заеми срещу залог е приемането на вътрешни правила срещу изпирането на пари. Съгласно изречение второ на чл. 7, ал. 3, изр. трето от НДЗК приетите вътрешни правила се предоставят за утвърждаване от председателят на ДАНС по реда на Закона за мерките срещу изпирането на пари.

Напълно погрешно много от собствениците на заложни къщи, а и проверяващите органи в лицето на Комисията за защита на потребителите и полицията, че липсата на писмо от страна на ДАНС, че същите са утвърдени е нарушение на чл. 7, ал. 3 от Наредбата. Административно нарушение по конкретния член ще бъде налице единствено в случай, че в момента на проверката не са предоставени пред проверяващите такива вътрешни правила. Приемането на същите следва да бъде направено с решение на едноличния собственик на капитала или на съдружниците в заложната къща, с дата предхождаща тази на проверката. Въпреки, че решението не е задължително за приемането на правилата срещу изпирането на пари то е сред задължителните документи, които трябва да ги съпровождат при предоставянето им за утвърждаване в ДАНС, така че при всички положения е добре да бъде съставено такова. За да бъде изпълнено вмененото от НДЗК задължение ще е достатъчно такива правила да са приети, разписани от надлежен управителен орган на дружеството, като утвърждаването им от страна на председателят на Държавна агенция „Национална сигурност” не е задължително условие, за да бъде започната дейността по отпускане на парични заеми срещу залог от съответната заложна къща.

Read more …