Tag Archives: ДАНС

Заложните къщи и регистрацията в ДАНС

заложна къщаСъгласно наредбата регламентираща дейността на заложните къщи в България едно от задължителните изисквания за отпускането на парични заеми срещу залог е приемането на вътрешни правила срещу изпирането на пари. Съгласно изречение второ на чл. 7, ал. 3, изр. трето от НДЗК приетите вътрешни правила се предоставят за утвърждаване от председателят на ДАНС по реда на Закона за мерките срещу изпирането на пари.

Напълно погрешно много от собствениците на заложни къщи, а и проверяващите органи в лицето на Комисията за защита на потребителите и полицията, че липсата на писмо от страна на ДАНС, че същите са утвърдени е нарушение на чл. 7, ал. 3 от Наредбата. Административно нарушение по конкретния член ще бъде налице единствено в случай, че в момента на проверката не са предоставени пред проверяващите такива вътрешни правила. Приемането на същите следва да бъде направено с решение на едноличния собственик на капитала или на съдружниците в заложната къща, с дата предхождаща тази на проверката. Въпреки, че решението не е задължително за приемането на правилата срещу изпирането на пари то е сред задължителните документи, които трябва да ги съпровождат при предоставянето им за утвърждаване в ДАНС, така че при всички положения е добре да бъде съставено такова. За да бъде изпълнено вмененото от НДЗК задължение ще е достатъчно такива правила да са приети, разписани от надлежен управителен орган на дружеството, като утвърждаването им от страна на председателят на Държавна агенция „Национална сигурност” не е задължително условие, за да бъде започната дейността по отпускане на парични заеми срещу залог от съответната заложна къща.

Read more …